Wealth Advice for All
การวางแผนการเงินเพื่อคนไทยทุกคน
ทุกคนควรมีแผนการเงินที่ครบ ถูกต้อง และเป็นกลาง — นี่คือภารกิจที่ ก.ล.ต. ริเริ่มไว้เมื่อปี 2561 และเรากำลังทำให้เกิดขึ้นจริง
คนที่อยากวางแผนการเงินจริง ๆ กลับเข้าไม่ถึงเครื่องมือและบริการที่ดี ขณะที่การขายส่วนใหญ่ยังเน้น “ยอดขาย” มากกว่าความเหมาะสมกับเป้าหมายระยะยาว
ของสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ รับเงินตอนเกษียณ น้อยกว่า 1 ล้านบาท
คนไทยเสี่ยงมีเงินไม่พอใช้หลังเกษียณ หากไม่เริ่มวางแผนตั้งแต่วันนี้
คือกระบวนการดูแลครบวงจรที่ ก.ล.ต. วางไว้ เพื่อให้การลงทุน “ตอบโจทย์จริง”
โครงการ “5 ขั้นมั่นใจลงทุน” ผลักดันให้คนไทยตระหนักถึงความสำคัญของการวางแผนทางการเงิน จนนำไปสู่การลงมือปฏิบัติจริง และสนับสนุนผู้ให้บริการด้านวางแผนการเงินที่ประชาชนเข้าถึงได้
ก.ล.ต. ออกเกณฑ์ “บริการออกแบบการลงทุน” ห้ามผูกค่าตอบแทนกับยอดขายเพียงอย่างเดียว
ธนาคาร บล. บลจ. ประกัน ฟินเทค ได้รับความเห็นชอบเป็นผู้ให้บริการครบ 5 ขั้น ราว 26 ราย
ก.ล.ต. ออกหลักเกณฑ์ให้รายงานสถานะพอร์ตให้ลูกค้าเพื่อประกอบการวางแผนระยะยาว (มีผล 16 ก.ค. 2569)
เครื่องมือวางแผนการเงินที่มีภารกิจเพื่อช่วยให้คนไทยมีความอยู่ดีมีสุขทางการเงินในระยะยาว
กระบวนการดูแลครบวงจรที่ทำให้ “การลงทุน” ตอบโจทย์เป้าหมายจริง ไม่ใช่แค่ซื้อขายผลิตภัณฑ์
สำรวจเป้าหมาย ความพร้อม และระดับความเสี่ยงที่รับได้
กำหนดสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยง
เลือกผลิตภัณฑ์และลงทุนจริงตามแผนที่วางไว้
ทบทวนและปรับพอร์ตให้เข้าเป้าเมื่อสถานการณ์เปลี่ยน
สรุปสถานะการลงทุนให้เห็นชัดและเป็นปัจจุบัน
การจัดพอร์ตลงทุนเป็นแค่ส่วนหนึ่ง ชีวิตจริงมีทั้งภาษี ประกัน การศึกษาลูก และมรดกที่ต้องวางให้สอดคล้องกัน
เปลี่ยนแนวคิดเป็นเครื่องมือที่คำนวณอ้างอิงหลักสูตรการวางแผนการเงินมาตรฐานสากล ครบ ถูกต้อง และเป็นกลาง — ลงมือและดูแล 5 ขั้นได้จริง
จัดพอร์ตตามเป้า
คุ้มครองพอดี
วางแผนประหยัด
มีพอใช้ทั้งชีวิต
เตรียมทันเวลา
ส่งต่ออย่างตั้งใจ
ไม่ว่าจะวางแผนด้วยตัวเอง หรือที่ปรึกษามืออาชีพวางแผนให้ลูกค้า เรามีเครื่องมือที่เหมาะกับคุณ
ให้ระบบช่วยคำนวณและสร้างรายงาน เพื่อให้คุณดูแลลูกค้าได้อย่างมืออาชีพยิ่งขึ้น
บทความสั้น อ่านง่าย ตั้งแต่ 5 ขั้นการลงทุน ไปจนถึงภาษี ประกัน และมรดก
การลงทุนเป็นแค่ 1 ใน 7 ด้านของแผนการเงินทั้งชีวิต
Traditional · Early · Mini · Semi — ต่างกันอย่างไร
ไม่ใช่เรื่องของคนรวย แต่เป็นเรื่องของความตั้งใจ
ไม่ว่าจะเริ่มด้วยตัวเอง หรือผ่านที่ปรึกษาที่คุณไว้ใจ — วางแผนพอพร้อมอยู่เบื้องหลังคุณ